We spreken van tevoren af wat we gaan doen en voor welk bedrag. In de opdrachtbevestiging staat het plan van aanpak (specificatie van de werkzaamheden) en onze kostenopgave. We onderscheiden twee trajecten : het advies en de aanvraag.  

Wil je van het advies gebruik maken, dan kunnen wij vervolgens de aanvraag voor je verzorgen. Na het advies ben je echter ook vrij om de aanvraag zelf bij de aanbieder in te dienen. In dat geval factureren wij uitsluitend de werkzaamheden van het advies.

Wij vinden dat goed financieel advies voor iedereen bereikbaar moet zijn. Om die reden hebben wij bewust gekozen voor een lager tarief. 

Wij werken op basis van fixed-price (vaste prijs). De vaste prijs is gebaseerd op ons uurtarief en de benodigde tijdsbesteding. We hanteren een uurtarief ad € 135,00 excl. BTW (tarief 2024) voor de vergoeding van onze werkzaamheden bij uitkerende lijfrente. In overleg stellen we de benodigde tijdsbesteding vast.

Indien je een uitkerende lijfrente afsluit is er gèèn BTW verschuldigd. We factureren in twee termijnen : de eerste factuur (advies) volgt na afronding van het klantprofiel, het advies en de berekening en/of de offerte(s). De tweede factuur (aanvraag) volgt na aanvraag en bemiddeling van de lijfrente-uitkering bij de aanbieder.

 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen

De ervaring is dat lijfrente-advies complex en veelomvattend is. Het is meer dan de beste rentevergoeding uit de markt halen. Het vergt inzicht en expertise op het gebied van de verzekerings- en bancaire markt en de fiscaliteit.

Lijfrente-advies en lijfrente-aanvraag maakt onderdeel uit van "Financiele planning" bij Monshouwer Financiele Diensten.