Beheer en nazorg AOV zelfstandige / dga
Zolang de arbeidsongeschiktheidsverzekering via ons kantoor loopt, heb je recht op beheer, nazorg en ondersteuning bij arbeidsongeschiktheid. In de premie van nieuwe arbeidsongeschiktheidsverzekeringen zit niet langer onze kostenvergoeding. Voor de werkzaamheden van beheer/nazorg en ondersteuning bij arbeidsongeschiktheid rekenen wij een vaste vergoeding ad € 405,00 per jaar (tarief 2024).
Wij onderscheiden werkzaamheden die wij met regelmaat voor je verrichten en werkzaamheden die wij alleen voor je verrichten als je daadwerkelijk te maken krijgt met arbeidsongeschiktheid. Eenmaal in de drie jaar voeren wij een periodiek onderhoudsgesprek.
Beheer en nazorg
 |
invoeren relevante gegevens binnen administratie |
 |
agenderen polis (optieclausule, contracttermijn) |
|
incasso en bewaken debiteurenrisico inclusief aanmaningen en eventuele afspraken betalingsregeling |
 |
mutaties klantgegevens doorvoeren |
 |
adviseren en verwerken mutaties ten aanzien van de verzekering |
 |
doorgeven en toelichting mutaties in de polisvoorwaarden |
 |
onderhoudsgesprek: periodieke beoordeling of dekking overeenkomt met actuele behoefte van klant, bijvoorbeeld bij wijzigingen financiële positie, doelstellingen, sociale wetgeving |
 |
gedurende de looptijd ondersteuning klant bij wens tot *Wijziging beroep *Voortijdig staken verzekering *Echtscheiding *Wijziging intermediair *Vragen van fiscale aard *Wijziging financiële situatie |
 |
werkzaamheden bij wijziging naamstelling aanbieder of nieuwe nummering polis/akte |
 |
klant informeren over wettelijke wijzigingen/aanpassingen met mogelijke gevolgen voor polis |
Ondersteuning bij arb.ong.
 |
opvang klant |
 |
uitleg procedure |
 |
contact met aanbieder |
 |
contacten met arbeidsdeskundige, UWV en andere adviseurs klant |
 |
aanmaak dossier in verband met claim |
 |
controle dekking |
 |
digitale of fysieke kopie alle relevante stukken voor eigen archief |
 |
toezending stukken aan verzekeraar |
 |
controle noodzaak informeren rechtsbijstandverzekeraar |
 |
controle overige noodzakelijke informatie voor behandeling aanvraag uitkering |
 |
aanwezigheid/assistentie bij gesprek klant met arbeidsdeskundige |
 |
eventueel verzorgen afspraak medische keuring |
 |
informatie aan klant over inhoud en doelstelling medische keuring |
 |
informatie aan klant over recht als eerste kennis te nemen van resultaten en overleg wel of niet doorzetten claim |
 |
controle uitkeringspercentage en eventuele bespreking arbeidsdeskundige t.a.v. ingenomen standpunt |
 |
overleg en standpuntbepaling eis tot herkeuring |
 |
archivering dossier arbeidsongeschiktheidsverzekering |
Onderhoudsgesprek AOV
 |
controleren wijzigingen in gezinssamenstelling, aard en omvang van de werkzaamheden, personeel, rechtsvorm van de onderneming, toe- of uittreden vennoten, vennootschapscontract |
 |
controleren wijzigingen financiële positie: ontwikkeling inkomen t.o.v. vorig contactmoment, inkomensgevoeligheid voor marktontwikkelingen, erfenis/schenking in privé, aankopen in privé in relatie tot privé-vermogen, structurele verandering in uitgavenpatroon |
 |
controleren wijzigingen financiële positie: ontwikkeling omzet van de onderneming t.o.v. vorig contactmoment, ontwikkeling eigen vermogen, kunstmatig laag houden van het inkomen in afgelopen jaren |
 |
controleren wijzigingen doelstellingen: toekomstige beëindigingsdatum onderneming, ontwikkelen nieuwe activiteiten, overwegen grote aankoop in privé, overwegen grote zakelijke aankoop, sparen voor een concreet doel, is er aanleiding om verzekerd bedrag AOV aan te passen, zijn er groeiplannen voor de komende jaren |
 |
controleren wijzigingen doelstellingen: zijn er groeiplannen voor de onderneming de komende jaren, consolideren of juist terugschakelen |
 |
controleren wijzigingen risicobereidheid: wijzigingen t.a.v. AO-risico, hoe perspectief arbeidsmarkt, gemakkelijk omscholen naar ander werk, acceptatiebereidheid ander werk buiten huidig beroep, inkomenstoets verzekeraar bij AO |
 |
controleren wijzigingen risicobereidheid: wat is bij AO overbruggingsperiode met andere inkomsten of vermogen dan uit onderneming, aanspreken financiële reserves, behoefte dekking aanpassen |
 |
controleren wijzigingen kennis en ervaring: meer verdiept in aspecten eigen AOV, wat is periode te overzien voor bedrijf, verwachtingen marktontwikkelingen branche |